3、电信网络犯罪嫌疑人所用的银行账户很多,都是从网上整套(含一个人的身份证和N张不同银行卡)购买,而且数量很大,一旦得手,就会将诈骗来的资金分成N多笔,转到N个银行账户,再绕来绕去,如走第三方支付平台等,最终汇聚到所在地点取现。这样做的目的就是让警方无处下手。之前应该是警方全人工从银行调取犯罪嫌疑转款账户一笔一笔比对,非常繁琐,一般办案人员都不愿意干这事儿,所以很多案件都半途而废。现在应该是有一套专门开发的银行信息比对系统,只要将最早转款账户全部输入,几分钟之后,系统就会自动搜索出款项的最终出口,包括取款所用的ATM机所在的具体位置和编号,这类骗子一般都不会走银行人工取款渠道,因为要验取款人身份证。